Transakcje
Każda transakcja, każda zamknięta pozycja i czy pobiła indeks
Strona transakcji to pełna historia zakupów, sprzedaży, dywidend i wpłat. Sprzedaże widzisz jako zamknięte pozycje: dopasowane do zakupów metodą FIFO, z wynikiem w złotówkach, czasem trzymania akcji i tym, ile te same pieniądze dałyby w S&P 500.
FIFO jak w PIT-38
Każda sprzedaż zużywa najpierw najstarsze akcje — tą samą metodą rozlicza się zyski w zeznaniu.
Każda sprzedaż vs S&P 500
Koszt dopasowanych zakupów „kupuje” SPY w dniach zakupów i „sprzedaje” go w dniu Twojej sprzedaży.
Filtry i poprawki
Filtrujesz po spółce, poprawiasz liczbę akcji, cenę albo prowizję i widzisz, które zakupy są wciąż otwarte.
Co to jest
Strona transakcji to kompletny dziennik z zakładkami Kupno, Sprzedaż, Dywidendy, Wpłaty i Wszystko, filtrem po spółce i sumami zakupów, sprzedaży i otrzymanych dywidend. Kwoty widzisz w walucie transakcji i w złotówkach po kursie z dnia transakcji.
Zakładka Sprzedaż zamienia każdą sprzedaż w zamkniętą pozycję. Na górze: liczba zamkniętych transakcji, łączny wynik, ile z nich było na plusie („7 z 10”), przychód ze sprzedaży i łączna przewaga nad S&P 500. Przy każdej zamkniętej pozycji widać:
- liczbę akcji i to, jak długo je trzymałeś,
- koszt zakupów zamkniętych tą sprzedażą (FIFO) i średnią cenę,
- przychód ze sprzedaży i cenę sprzedaży,
- wynik w złotówkach i procentach, a obok wynik w walucie spółki — z informacją, że różnica wynika ze zmiany kursu waluty,
- pasek porównujący sprzedaż z tymi samymi pieniędzmi w S&P 500 w tym samym czasie,
- poszczególne zakupy, które ta sprzedaż zużyła.
Na zakładce Kupno każdy zakup ma status: otwarty, częściowo sprzedany albo sprzedany, a po rozwinięciu widać, które sprzedaże go zamknęły.
Jak to działa
- Historia trafia do aplikacji GetHossa z wyciągu Revolut, XTB lub IBKR albo z wpisów ręcznych.
- Sprzedaże dopasowujemy metodą FIFO. Sprzedaż 50 akcji zużywa najpierw najstarsze niesprzedane akcje tej spółki; jeśli najstarszy zakup obejmował 30 sztuk, kolejne 20 pochodzi z następnego zakupu.
- Wynik liczymy w złotówkach. Przychód po prowizji minus koszt dopasowanych zakupów z prowizją. Obie strony przeliczamy po kursie z dnia każdej transakcji, więc wynik zawiera efekt walutowy.
- Porównanie z indeksem robimy dla każdego zakupu. Koszt każdego dopasowanego zakupu „kupuje” S&P 500 w dniu zakupu, a całość „sprzedajemy” w dniu Twojej sprzedaży.
Przykład
Kupiłeś 30 akcji po 100 USD przy kursie 4,00 zł (12 000 zł) i 20 akcji po 120 USD przy kursie 3,90 zł (9 360 zł). Sprzedajesz 50 akcji po 150 USD przy kursie 3,70 zł i dostajesz 27 750 zł. Koszt FIFO to 21 360 zł, więc wynik wynosi 6 390 zł (+29,9%). W dolarach zarobiłeś 2 100 USD — różnicę między tymi liczbami zrobił słabszy dolar.
Dla kogo
- Dla inwestorów, którzy chcą wiedzieć, czy dobre były nie tylko ich zakupy, ale i decyzje o sprzedaży.
- Dla osób, które przed rozliczeniem PIT-38 chcą zobaczyć zamknięte pozycje z całego roku.
- Dla tych, którzy porządkują historię: poprawisz liczbę akcji, cenę albo prowizję każdego zakupu i sprzedaży (poprawka zostaje po ponownym imporcie), a transakcje dodane ręcznie możesz usunąć.
PIT-38 i ograniczenia
- Kursy do podatku są inne. Do PIT-38 przychód i koszt przelicza się po średnim kursie NBP z ostatniego dnia roboczego przed transakcją, a nie po kursie brokera czy rynkowym. Wynik w GetHossa może się więc nieco różnić od podatkowego. Szczegóły w metodologii.
- Czas trzymania to średnia dopasowanych zakupów ważona liczbą akcji.
- Splity są uwzględnione. Zakupy sprzed splitu przeliczamy na dzisiejszą liczbę akcji (daty splitów bierzemy z Yahoo Finance), więc split 4:1 nie psuje dopasowania FIFO. Koszt każdego zakupu się nie zmienia.
- Niepełna historia. Jeśli sprzedaż jest większa niż zakupy zapisane w GetHossa (np. brakuje starszego wyciągu), oznaczamy ją jako niepełną i liczymy wynik tylko dla dopasowanej części.
- Dla IBKR i wpisów ręcznych używamy kursu rynkowego z dnia transakcji, który może się różnić od kursu zastosowanego przez brokera.
Ten widok ma charakter pomocniczy i nie jest doradztwem podatkowym.
Częste pytania
Czy GetHossa rozliczy za mnie PIT-38?+
Nie. Pokazuje zamknięte pozycje metodą FIFO, co ułatwia przygotowanie zeznania, ale do podatku potrzebne są kursy NBP z dnia roboczego poprzedzającego transakcję. Wynik w GetHossa liczony jest po kursach z wyciągu lub rynkowych.
Dlaczego wynik w złotówkach różni się od wyniku w dolarach?+
Bo koszt przeliczamy po kursie z dnia zakupu, a przychód po kursie z dnia sprzedaży. Jeśli dolar w tym czasie potaniał, zysk w złotówkach jest mniejszy niż w dolarach — GetHossa pokazuje oba wyniki obok siebie.
Co oznacza przewaga nad S&P 500 przy pojedynczej sprzedaży?+
GetHossa bierze koszt każdego zakupu zamkniętego tą sprzedażą, „inwestuje” go w SPY z dywidendami w dniu zakupu i „sprzedaje” wszystko w dniu Twojej sprzedaży. Przewaga to Twój wynik minus wynik indeksu.
Dlaczego sprzedaż jest oznaczona jako niepełna?+
Bo w GetHossa brakuje wcześniejszych zakupów, z którymi można ją dopasować — zwykle dlatego, że nie wgrano starszego wyciągu. Wgraj brakujący okres albo dodaj zakup ręcznie, a wynik przeliczy się od nowa.
Sprawdź to na swoim portfelu
Konto jest darmowe. Zaimportuj historię albo dodaj transakcje ręcznie — wynik zobaczysz od razu.
Załóż konto